2.3.2 国内研究和实践

国内银行开展私人银行或财富管理业务相对较晚，初期研究以借鉴国外金融机构实践做法和经验为主，后来逐步拓展到财富管理业的宏观影响等方面。任丁秋（1999）较早介绍了瑞士私人银行业与资产管理的经验。叶菲（2009）提出中国商业银行的私人银行业务要实现理念、机构、产品、服务等金融创新。曹彤、张秋林（2011）系统梳理介绍了私人银行业务经营运作的体系框架。王小平（2011）对商业银行高端个人客户群的资产配置特征进行了分析，结合投资时钟理论构建了商业银行高端个人客户群资产配置模型。林采宜（2012）全面介绍了国际财富管理市场的界定、容量、机构布局、业务范畴、收费模式、组织模式、发展趋势等。张晓婧（2012）讨论了商业银行如何探索发展家族理财室业务。王都富（2012）对我国富裕阶层金融行为特征进行了分析，提出了建立和发展我国商业银行财富管理业务的思路和建议。蒋松荣（2013）从财富管理视角分析了我国私人银行客户需求的结构和特点。任军（2014）研究认为财富管理的实质就是客户关系管理。于涛（2014）、贾旭辉（2014）等对私人银行的业务模式和资产配置管理等进行了研究。王建文、徐兴旺（2014）基于风险-收益理论进行了财富管理产品评价体系研究。王增武等（2014、2015）基于均值-方差理论对财富增值、财富保障和财富传承进行了理论检验，并且从宏观视角进一步探讨了财富管理业务与信用总量、经济周期之间的关系，在提高资源配置效率方面的功能定位，以及市场微观机构的问题。